Import bancaire
Importer un relevé OFX dans Legacy
Publié le 14 août 2026 · 8 min de lecture
L’import OFX est le moyen le plus fiable pour alimenter le Journal Legacy depuis une banque française. Le format Open Financial Exchange (.ofx) est proposé par la plupart des établissements dans l’export de relevé. Legacy lit les transactions, applique vos règles de reconnaissance et place le reste sur le compte d’attente 470 « À classer ».
Prérequis : choisir la banque avant tout
- Ouvrez l’onglet Journal.
- Dans la barre de filtres, touchez BNQ et sélectionnez la banque cible : 512, 513, 514 ou 530 — pas « Toutes ».
- Vérifiez que votre abonnement autorise ce compte (513, 514 et 530 nécessitent Premium).
Parcours d’import pas à pas
- Appuyez sur l’icône d’import (fichier) dans la barre du Journal.
- Choisissez « Import OFX » dans la feuille du bas (par opposition au CSV bancaire général).
- Sélectionnez le fichier .ofx téléchargé depuis votre banque.
- Legacy analyse le fichier et affiche un aperçu : nombre d’opérations, soldes OFX et solde de départ suggéré.
- Confirmez : les écritures sont créées ; les libellés non reconnus vont sur le compte 470.
Contraintes techniques
| Règle | Détail |
|---|---|
| Extension | Fichier .ofx uniquement pour ce flux (pas .qif, .pdf…) |
| Taille max | < 12 Mo — au-delà, l’import est refusé |
| Encodage | Texte OFX standard ; accents gérés dans les libellés MEMO / NAME |
| Doublons | Identifiants FITID utilisés pour éviter les réimportations |
| Hors ligne | 100 % local : le fichier ne quitte pas l’appareil |
Solde de départ sur banque vierge
Si aucune écriture n’existe encore sur la banque choisie, Legacy peut injecter une ligne de solde de départ la veille de la première transaction OFX. Le montant est dérivé des balises de solde du fichier. Cette étape aligne le compte 512 (ou 513, 514) avec le relevé bancaire dès le premier import.
Après l’import : reconnaissance et 470
Chaque transaction reçoit un compte comptable via les règles de reconnaissance (correspondance « contient » sur le libellé, avec filtres montant et sens optionnels). Sans règle applicable, le compte 470 est utilisé. Consultez le filtre CPT → 470 ou le tutoriel dédié pour classer le reliquat.
Freemium vs Premium pour l’import
- Freemium : import OFX sur la banque 512 uniquement.
- Premium : import sur 512, 513, 514 et saisie caisse 530.
- Dans les deux cas, limite fichier 12 Mo et format .ofx pour ce parcours.
Legacy indique « Aucune opération exploitable » — que faire ?+
Vérifiez que le fichier contient des blocs STMTTRN avec date et montant non nuls. Exportez à nouveau depuis la banque ou essayez le CSV si l’OFX est incomplet.
Puis-je importer si j’ai choisi « Toutes » dans BNQ ?+
Non. Sélectionnez d’abord une banque précise (512, 513, 514 ou 530), puis relancez l’import.
Que se passe-t-il si mon fichier dépasse 12 Mo ?+
Legacy refuse l’import et affiche un message de taille maximale. Scindez la période côté banque ou exportez un relevé plus court.
Les règles s’appliquent-elles à l’import ?+
Oui, immédiatement. Si aucune règle ne correspond, l’écriture est affectée au 470. Vous pouvez réappliquer les règles plus tard depuis l’onglet Comptes.