Flux mensuels et prévisionnel de trésorerie

Le bloc Flux par mois et le prévisionnel de trésorerie complètent les KPI chiffrés du Tableau de bord sur Legacy et Noétis. Le graphique des flux est accessible à tous ; sur Legacy, le prévisionnel avancé est réservé à l'abonnement Premium. Les deux outils répondent à la même question : où va votre trésorerie, mois après mois ?

Flux par mois : lecture du graphique

Le graphique Flux par mois superpose entrées et sorties de trésorerie pour chaque mois de la période filtrée (année, banque). Il permet de repérer visuellement :

• Les mois où les sorties dépassent les entrées (pression sur la trésorerie).
• La saisonnalité des revenus (salaires, aides versées en une fois).
• Les pics de charges (impôts, assurances, travaux) à anticiper l'année suivante.

Prévisionnel de trésorerie (Legacy Premium)

Le prévisionnel projette votre solde à une échéance de fin de mois ou de fin d’année, à partir des habitudes observées sur l’historique bancaire et des échéances connues. Sur Legacy, il est réservé au Premium — le graphique Flux par mois reste disponible en Freemium.

Conditions d'activation

1. Abonnement Legacy Premium actif.
2. Au moins un import OFX réussi sur la banque filtrée (le prévisionnel s'appuie sur des données bancaires récentes).
3. Filtres année (AN) et mois (MOIS) alignés sur la période que vous analysez : un décalage fausse la projection.

Date de référence asOf

La projection démarre à la date du dernier import OFX enregistré sur le compte banque sélectionné (asOf = date du relevé le plus récent). Tant que vous n'importez pas un nouveau relevé, le prévisionnel conserve cette date de référence. Après import, recalculez ou rouvrez le bloc pour actualiser la courbe.

Options 3, 6 et 12 mois : historique passé

Les options 3, 6 et 12 mois ne désignent pas une durée future à projeter. Elles indiquent la fenêtre d’historique utilisée pour calculer les habitudes : les 3, 6 ou 12 derniers mois de données passées. La projection elle-même vise toujours une échéance de fin de mois ou de fin d’année.

• 3 mois : s’appuyer sur le trimestre écoulé (utile si le rythme de dépenses a récemment changé).
• 6 mois : moyenne sur un semestre passé, pour lisser les pics ponctuels.
• 12 mois : année glissante passée, pour une lecture annuelle plus stable.

Noétis et Legacy : points communs

Les deux applications affichent un graphique de flux mensuels alimenté par le Journal. Les fonctions avancées de projection peuvent différer selon l'offre Noétis ; sur Legacy, retenez que le prévisionnel détaillé est explicitement Premium.

Parcours conseillé

1. Importez un relevé OFX à jour sur la banque concernée.
2. Réglez année et mois sur la période courante.
3. Observez Flux par mois : repérez le dernier mois complet.
4. Premium : ouvrez le prévisionnel, notez la date asOf, choisissez l’historique 3 / 6 / 12 mois, puis lisez la projection de fin de mois ou de fin d’année.
5. Si la courbe diverge de la réalité, complétez ou corrigez les écritures récurrentes dans le Journal.